中國人民銀行9月30日發(fā)出通知，通過加強(qiáng)賬戶實(shí)名制和轉(zhuǎn)賬管理、強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測等辦法，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
央行發(fā)布的關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的相關(guān)通知要求，自12月1日起，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶（具有全功能的銀行結(jié)算賬戶）。為方便個人異地生產(chǎn)生活需要，銀行對本行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)三個月內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。
通知要求，暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業(yè)務(wù)。建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機(jī)制。銀行和支付機(jī)構(gòu)可以拒絕可疑開戶。嚴(yán)格聯(lián)系電話號碼與身份證件號碼的對應(yīng)關(guān)系。
在加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理方面，通知要求，自12月1日起，向存款人提供實(shí)時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。
央行有關(guān)負(fù)責(zé)人說，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中近一半受害人是在不法分子誘騙下，通過自助柜員機(jī)（ATM）向詐騙賬戶轉(zhuǎn)賬。通知規(guī)定，自12月1日起，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過ATM轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬，個人在24小時內(nèi)可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。這一措施是特定階段、特殊情況下采取的針對性措施，有助于將資金阻截在被詐騙分子轉(zhuǎn)移之前。
通知還要求，強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測，健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制，加大對無證機(jī)構(gòu)的打擊力度，建立責(zé)任追究機(jī)制。
央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，通知規(guī)定的管理措施將有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，但不可避免也會對公眾已有的一些支付習(xí)慣產(chǎn)生影響。希望公眾能夠主動清理本人名下的銀行賬戶和支付賬戶，積極配合開展身份核實(shí)。（劉錚 王文迪）
